Beratungsablauf - ohne Produktorientierung
Die Erhebung Ihrer persönlichen Daten
Nach einem persönlichen Vorgespräch nehmen wir alle aktuellen, für unsere Planung erforderlichen Daten auf:
- Vermögenswerte
- Verbindlichkeiten
- Zahlungsströme
Alles, was Einfluss auf Ihre finanzielle Situation hat.
So können wir Zusammenhänge zwischen einzelnen Vermögensanlagen feststellen und später überprüfen.
Diese Daten geben wir in eine spezielle Software ein. Im Anschluss an diesen Prozess lässt sich Ihr Status quo als Gesamtbild Ihrer aktuellen Vermögens-, Liquiditäts- und Steuersituation darstellen.
Die Status-quo-Analyse
In dieser Phase werden alle Ihre Vermögenswerte analysiert und ausgewertet.
Sie erhalten dadurch einen Überblick über Ihr Gesamtvermögen, Ihre Liquiditäts- situation und einen Ausblick auf Ihre Steuerentwicklung und deren Zusammensetzung.
Auf Grund gemeinsam festgelegter Planungsprämissen können die von Ihnen gewünschten Ziele (z. B. Ruhestandsplanung, Vermögensaufbau oder die optimale Absicherung Ihrer Familie) später im Rahmen unterschiedlicher Szenarien abgebildet werden.
Nach Ermittlung des Status quo besteht auch die Möglichkeit, einen Bericht nach § 18 KWG für Sie zu erstellen, der Ihnen im Rahmen des Ratings nach Basel II und / oder im Rahmen von anderen Finanzentscheidungen hilfreich ist.
Die Szenario-Technik
Um Ihre persönlichen Ziele bei der Entwicklung des Finanzplans bewerten zu können, wenden wir die Szenario-Technik an.
Damit lassen sich verschiedene Finanzstrategien unter Berücksichtigung Ihres Status quo erstellen. Diese innovative Technik bietet Ihnen, unterschiedliche Möglichkeiten miteinander zu vergleichen und Ihnen vorab eine sichere Entschei- dungsbasis zu liefern.
Auch wie sich veränderte Lebenssituationen (z. B. ein vorzeitiger Berufsausstieg) auf Ihre Private Vermögensplanung auswirken können, lässt sich mittels der Szenario-Technik darstellen.
Die Szenario-Technik hilft also, einen möglichst optimalen Weg zu finden, mit dem Sie Ihre kurz-, mittel- sowie langfristigen Wünsche und Ziele verwirklichen können.
Erstellung des Gutachtens
Ihre Private Vermögensplanung wird durch ein Gutachten zusammengefasst und in verständlicher Art und Weise aufbereitet. Selbstverständlich werden wir auch im Rahmen eines Strategiegesprächs auf die wesentlichen Punkte Ihrer Planung eingehen.
Auf Wunsch erhalten Sie alle Auswertungen auch in Form einer speziellen Lese-Software.
Der Maßnahmen-Katalog
Falls erforderlich, bekommen Sie objektive, unabhängige Vorschläge, wie Sie Ihr Vermögen entsprechend Ihrer individuellen Zielsetzungen effizienter strukturieren und Ihre steuerliche Situation oder Liquidität verbessern können.
Dafür wird ein entsprechender Maßnahmen-Katalog erstellt, der gewährleistet, dass die notwendigen Schritte auch umgesetzt werden können.
Natürlich stehen wir Ihnen auch dann beratend zur Seite, wenn es sich im Rahmen der Umsetzung empfiehlt, Gespräche zu führen oder weiterführende Beratungen anschließen zu lassen. Sie können dabei stets auf das umfassende Know-how unserer Experten zurückgreifen.
Das Update
Persönliche oder wirtschaftliche Bedingungen sind permanent im Wandel. Nicht selten hat dies Auswirkungen auf Ihre Private Vermögensplanung.
Damit Sie wirklich jederzeit gelassen in die Zukunft blicken können, sind regel- mäßige Updates Ihrer finanziellen Planungen unabdingbar. Nur so können wir gemeinsam überprüfen, ob die beschrittene Finanzstrategie noch Ihren Wünschen und Zielen entspricht.
